丹尼说---(j)来了加拿大如何能躺平

胜群金融

新客户广告位
更多广告请点击
中文黄页

提问：

  V/ i  R6 t6 J7 a0 `最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。

卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，实现实际意义的“躺平”？

/ S% y, x% O& U. L  o' T假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。
  `1 ]- I# q2 [! w
4 k  c. H6 ?. ]3 z: f: U


/ j. ?9 L! D( z( [

3 w1 e) @+ ~+ \( ^. n
8 M6 ^( ~' D" z- s8 g* V* y- a1 [
分析：
% H3 E- T- X* f$ g. e4 O7 w1 X1 s1 T) u' F
客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。
& x) J0 Z1 |" P) l+ C& L' B& t/ }
但作为保险理财团队，这里自然首推保险方案，原因很简单，不仅实现稳定复利免税赚钱，还能100%本金保障，并附送较高人寿保障。
" N1 w4 p* X0 b0 \9 L& r& i
6 v) K$ E* C! S" ~# H6 ~下面以某保险公司产品为例进行实例说明。



2 q' [" S% u6 P1 c3 s! q方案：

$ G# r/ m7 b: Z9 P9 j为王女士投保分红保险，每年投保14万，仅支付7年，累计98万。因为不是一次投入，所以其它本金依然可以做其它稳定投资。而收益方面比较灵活，假设几种情况：

% J' @* s# R0 U6 s0 _6 N! n王女士可以选择45岁开始，每年领取4.7万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下240万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。
7 ]3 I' H0 w5 ]6 R* A
王女士可以选择50岁开始，每年领取6.4万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下200万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。
: N, ~; H* V. d& i
王女士可以选择60岁开始，每年领取10.6万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下280万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万
' l3 C! @) j/ _9 o" S' Q

; u/ y  [: L9 P$ J6 E
如果还觉得领取的少，那就申请多取点，但是给孩子留的就少了啦！

/ K, s# \7 f/ _

总结：
/ S1 A; _- f% s" g) V" m
4 y5 }) k- H5 L3 A1 [利用保险解决躺平有几个特殊优点，是其它理财方式很难实现的。

1，巨额人寿
& i7 L% q& `2 ]: P+ F
从购买开始就有巨额的人寿保障，即便被保人最终“走了”，家人还能够有足够经济支撑；
5 }. Z: h4 v$ Z* P% y% Z
2，本金保障

$ D8 J- J4 `- z  a, R保险投资是本金提供100%保障的投资产品。
% T9 ~6 x( K! o2 Y  r$ G- }! p9 x
$ i& D* W1 ?- q3 J3 q其它投资只会隐含的说低风险，而保险直截了当合同明确写明本金保障（Guaranteed）；

3，保单在手，收益永久
" m8 T& D; ?7 \+ [  H9 r# S
可以持续一辈子每年领钱。且历史证明，即便战争，自然灾害，经济萧条，流行病发生等等，唯一始终保本且坚持分红的投资产品只有保险；
( a; K2 s; Z5 r" x; p2 L
4，债务隔离

( Y, d2 {0 e8 O4 k# B8 c免追债特点，保障这是一笔最后保障生存的救命钱。即便投保人还经营别的，发生债务危机，这部分钱也不会用来还债。而投资房产的话，直接拿去拍卖。

3 e- T4 ]& B' G; b& Y